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维 辰
7月3日,一位顾客到宁波某银行取2.5万元现金,因不满柜员询问取款用途,故意连续多次只取1元钱,将柜员气哭后取走2.5万元现金离开。银行4日下午回应,对于大额取现的询问,是遵循反洗钱的相关要求。
柜员了解资金来源或用途、防范洗钱等违法犯罪活动,是在例行公事。但涉事男子发脾气也并非毫无道理。于是,有人提出一个“两全其美”的办法:顾客糊弄着回答一下,既不为难员工,也不耽误自己存取钱。可这样一来,询问资金来源等规定不仅失去了原有的作用,还沦为了一种负担,彻底失去了存在的价值。
$59博论坛登录$$$$$真正要反思的是,银行规定及其工作人员的做法是否合理。由于现金匿名、难以追踪,犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动,通过依法适当加强对现金存取款活动的管理,有利于防范违法犯罪活动,这也是国际通行做法。
但这并不意味着银行可以随意干涉顾客存取现金。按规定,金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。值得注意的是,5万元限额的依据在于,“从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右”,加强反洗钱力度的同时,能够保护居民的“存款自愿”“取款自由”。
换言之,若人59博论坛登录为降低限额,很可能影响居民存取现金的便利程度。男子取款2.5万元,按理说不需要询问用途等信息。柜员的举动是个人行为,还是按银行规定办事?央行负责人曾明确表示,金融机构执行反洗钱相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,便利程度也不会受到影响。相关机构应牢记并落实。
即便银行规定合理,工作人员在执行时也应多一些换位思考。比如,面对确需询问的顾客,是不是可以事先简单解释一下,如出于反洗钱需要云云,避免给人打探隐私的感觉,把工作做“软”一些,让人好接受一些呢?
网友评论 更多
5651 娜迪亚·提艾利
非常棒的游戏,我已经上瘾了。
6:12 推荐
682 847****3634
“这游戏的boss战太史诗了,真的很有成就感。”
13:53 不推荐
933 533****3943
非常感谢制作组,做出了如此优秀的游戏!
18:25 推荐
69 Rafael Del Pino
我觉得这个游戏的道具系统需要更加完善,希望开发者能够重视。~
12:10 不推荐
84 Wei Jianjun & family
独特的设定和良好的执行,是一部成功的作品。
16:55 推荐